2013年以来，曹等人在杭州从事高利放贷业务，通过诉讼讨债，纠集朱某利葛某辉等人，先后注册或参股杭州西康育才智胜裕信浩然等投资公司，从事非法放贷讨债业务，后逐渐演变为签订空白合同制造虚假银行流水任意认定违约恶意提高贷款额度软暴力等该组织拉拢腐蚀外省法院工作人员，利用司。
2015年3月以来，为谋取经济利益，刘某欢伙同尤某海等人，在宁波宁海县成立天丰投资公司，以民间借贷为幌子，从事“套路贷”活动该团伙分工明确，有专门的贷款和讨债人员以低息快贷为诱饵，吸引被害人签订虚增借款合同，以“虚增债务”“肆意确定违法”“胁迫债务”“虚假诉讼”等手段非法占有他。
